花60万买二手越野，期货高管被监管警示引关注敲钟

9月28日，一条看似简单的监管公告，把一笔60万元的二手车买卖推上了风口浪尖。证监会江苏监管局对江苏东华期货及其董事长余海涛、总经理贾钧，以及控股股东南京创元商业管理公司发出警示函，并把事件记入诚信档案。事情的关键是2025年3月，东华期货通过第三方个人，间接为控股股东采购一辆二手越野车，流程不规，导致控股股东占用了公司资金60万，这笔钱在8月才全部返还。听来好像小事，我跟你说，这可不是闹着玩的，就是谁都不愿意公司被盯上，对吧。

监管的措辞不温不火，但很有分量。公告点明内部控制存在缺陷，董事长和总经理参与其中负直接责任，属于违反相关规定的行为。市场上的声音立刻分成几派有客户担心规风险可能影响交易安全，有同行则把它看成行业自查的信号，有规专家强调要补短板。什么意思？企业治理到底怎么了？真假的？这事儿让人有点摸不着头脑，但也必须认，公开透明的责任链条已经被拉直了。

把视线拉长一点，这类资金占用看似是单笔事件，实际上照见的是公司治理与关联交易管理的弱项。期货公司属于金融中介，涉及资金出入、客户权益和市场信任，专业术语里常讲内部控制、关联交易、资金分账和规审计，这些不是摆设。反正小钱拖成大坑的例子不少，我才不信呢，大家都能靠一次口头诺撑过风险季。监管把这事记入诚信档案，不只是罚一个警示函那么简单，它是在提醒市场参与者规成本会真正落到实处，声誉成本也会持续发酵。

从企业层面控股股东与公司之间的关系需要更清晰的边界，交易流程要有可追溯的审批链与审计证据。市场参与者希望看到的是制度化的改变，不是事后补救。有行业人士指出，单靠整改报告不够，得建立定期内控评估机制，把风险看成日常工作的一部分……就是风控不是图个热闹，而是职业素养的体现。真心的，投资者更看重的是可预期和稳定的治理环境。

收场并不意味结束，这条公告像是一记轻敲的警钟，敲在行业治理与监管执行的交汇处。投资市场需要的不是短暂的风波，而是持续的信任修复完善内控制度、强化关联交易披露、把规做成习惯。夜里有人会问换了谁来坐这个位子，能不能放心？这个问题值得每个金融机构好好想一想。这事儿也提醒公众，金融机构的每一次小动作，都可能成为被审视的大题，别以为钱少就没人管，等一下，事情可没那么简单。